10月29日，貨拉拉司機(jī)張師傅走進(jìn)工行西安棗園支行，將一面印有“專業(yè)盡職阻詐騙 金融衛(wèi)士暖人心”的錦旗送到工作人員手中。

　　事件源于張師傅近日接到的一筆“特殊”貨運(yùn)訂單。對(duì)方要求其將貨物運(yùn)送至武漢，隨后又通過(guò)電話索要其銀行卡信息，并轉(zhuǎn)賬一萬(wàn)元，要求張師傅幫忙提取現(xiàn)金帶給“銷售方”，承諾支付額外跑腿費(fèi)。張師傅誤以為這是普通代辦業(yè)務(wù)，便按指示前往銀行柜臺(tái)取款。在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，網(wǎng)點(diǎn)客服經(jīng)理薛莉敏銳察覺(jué)到張師傅神色焦急，對(duì)款項(xiàng)來(lái)源及用途表述含糊，且全程保持手機(jī)通話狀態(tài)。這些異常跡象立即引起警覺(jué)，薛莉迅速將情況報(bào)告給運(yùn)營(yíng)主管及網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人。初步判斷，該業(yè)務(wù)極有可能涉及電信詐騙“洗錢”環(huán)節(jié)的取現(xiàn)操作，網(wǎng)點(diǎn)迅速啟動(dòng)銀警聯(lián)動(dòng)機(jī)制第一時(shí)間報(bào)警。同時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人崔欣將張師傅引導(dǎo)至休息區(qū)溝通，經(jīng)耐心勸導(dǎo)和普法教育，張師傅最終吐露實(shí)情。

　　掌握情況后，崔欣明確告知張師傅，其行為已被詐騙分子利用轉(zhuǎn)移非法資金。一旦取現(xiàn)成功，不僅將造成上游受害人重大損失，張師傅本人也可能因涉嫌觸犯“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪”(幫信罪)而承擔(dān)法律責(zé)任。此時(shí)，接警民警迅速抵達(dá)現(xiàn)場(chǎng)。經(jīng)與反詐中心核實(shí)，確認(rèn)張師傅欲提取的資金系電信詐騙涉案資金。警方隨即依法對(duì)涉案賬戶實(shí)施緊急止付。

　　此次成功堵截涉詐風(fēng)險(xiǎn)事件，充分展現(xiàn)了工行西安棗園支行員工過(guò)硬的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和強(qiáng)烈的社會(huì)責(zé)任感。該行不僅幫助客戶避免經(jīng)濟(jì)損失和免受法律風(fēng)險(xiǎn)，更有效斬?cái)嗔穗娦旁p騙資金轉(zhuǎn)移鏈條的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，為維護(hù)區(qū)域金融秩序穩(wěn)定、守護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全提供了有力保障。(工西宣)