6月4日下午，建行咸陽(yáng)分行乾縣支行工作人員憑借高度警覺(jué)性和專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)，成功勸阻一名疑似陷入“刷單返現(xiàn)”詐騙的客戶(hù)，避免其資金損失12680元，獲得客戶(hù)與警方的高度認(rèn)可。

　　當(dāng)日下午，一名客戶(hù)在柜面要求取現(xiàn)12680元，聲稱(chēng)銀行卡無(wú)法線上交易。柜員嚴(yán)格執(zhí)行“雙查”機(jī)制時(shí)發(fā)現(xiàn)：客戶(hù)近兩日頻繁通過(guò)網(wǎng)貸平臺(tái)借款，資金到賬后迅速轉(zhuǎn)入支付寶并購(gòu)買(mǎi)基金理財(cái)，呈現(xiàn)“快進(jìn)快出”特征。營(yíng)運(yùn)主管與柜員立即啟動(dòng)盡職調(diào)查，深入分析資金流向，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)通過(guò)“放心借”等平臺(tái)借款6萬(wàn)元后，這6萬(wàn)元以“分散轉(zhuǎn)入、集中支付”方式流向某交易平臺(tái)商家，且客戶(hù)未實(shí)際收貨或享受服務(wù)。

　　面對(duì)客戶(hù)“交易真實(shí)、無(wú)異常”的堅(jiān)持，支行工作人員結(jié)合近年來(lái)典型詐騙案例，耐心講解刷單詐騙的常見(jiàn)手法，提醒客戶(hù)警惕“先墊付、后返現(xiàn)”的套路，并援引相關(guān)案例進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)警示，在聯(lián)系當(dāng)?shù)胤丛p中心匯報(bào)相關(guān)情況的同時(shí)，經(jīng)過(guò)工作人員反復(fù)溝通勸導(dǎo)，客戶(hù)最終意識(shí)到自己陷入詐騙陷阱，隨即前往公安機(jī)關(guān)報(bào)案，成功止損，亡羊補(bǔ)牢，避免更大財(cái)產(chǎn)損失。

　　本次成功勸阻充分體現(xiàn)了建設(shè)銀行咸陽(yáng)乾縣支行一線員工高度的責(zé)任意識(shí)、專(zhuān)業(yè)判斷能力及“風(fēng)險(xiǎn)為本”的運(yùn)營(yíng)理念。下一步，建行咸陽(yáng)乾縣支行將持續(xù)加大客戶(hù)賬戶(hù)交易監(jiān)測(cè)力度，強(qiáng)化與公安機(jī)關(guān)的警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制，不斷提升金融服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防控能力，切實(shí)筑牢客戶(hù)資金安全防線。(來(lái)源：建行咸陽(yáng)分行)